国家金融监管总局印发企业集团财务公司监管评级办法

6月26日，国家金融监督管理总局印发修订后的《企业集团财务公司监管评级办法》，财务公司的监管评级周期为一年，评价期间为上一年1月1日至12月31日。年度评级工作原则上应于每年4月底前完成。

办法规定，财务公司监管评级结果的满分为一百分，各部分的分值权重分别为功能定位（15%）、资本管理（10%）、公司治理（20%）、风险管理（30%）、信息科技管理（10%）、集团经营与支持（15%）。

办法规定，财务公司的监管评级结果分为1—5级和S级，其中1—3级进一步细分为A、B两个档次。

(资料图)

其中，监管评级最终得分在90分（含）以上为1级，其中，95分（含）以上为1A，90分（含）至95分为1B；70分（含）至90分为2级，其中，80分（含）至90分为2A，70分（含）至80分为2B；60分（含）至70分为3级，其中，65分（含）至70分为3A，60分（含）至65分为3B；60分以下的为4级；财务公司出现重大风险的，按照评级调整的相关要求直接划分为5级。正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的财务公司经监管机构认定后直接列为S级，不参加当年监管评级。

根据财务公司的监管评级结果，作为衡量财务公司经营状况、功能发挥情况、风险管理能力和风险程度的主要依据。

监管评级为1级的财务公司经营状况持续良好，应以非现场监管为主，定期监测各项监管指标，通过现场走访、监管会谈和调研等方式，掌握最新经营状况，适当放宽监管周期、降低现场检查频率，在市场准入、创新业务试点等方面给予支持；

监管评级为2级的财务公司经营状况稳健，应当根据评级档次，按照监管投入逐步加大的原则，适当提高非现场监管分析与现场检查的频度、力度，增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度；

监管评级为3级的财务公司存在一些明显弱点，应提高现场检查频率，加大现场检查力度，督促改善公司治理机制，加强对董事和高级管理人员履职行为的监管，密切跟踪研判集团及成员企业的经营及风险状况，加大对其高风险业务的监管指导，防范风险外溢，视情况必要时采取相应监管措施，积极进行早期干预。

监管评级为4级的财务公司经营状况恶化，应给予持续的监管关注，列为现场检查重点对象，限制其高风险业务活动，要求其立即采取措施改善经营状况、降低风险水平，并区分问题性质，依法采取要求集团母公司履行增资等相关承诺、限制股东权利、限制分配红利和其他收入、责令调整董事和高级管理人员等措施，必要时暂停部分业务，制定恢复与处置计划。

监管评级为5级的财务公司为高风险财务公司，执行高风险非银机构风险处置的有关要求。

办法强调，财务公司监管评级结果原则上仅供监管机构内部使用，国家金融监督管理总局及各级派出机构应对监管评级结果严格保密，不得向被评级财务公司及其集团母公司以外的任何人员和机构披露。财务公司应严格限定评级结果用途，不得用于广告、宣传、营销等商业行为。

本文源自：金融界